הפתעה בפרשת סלייס: פינברט חתמה על הסדר להשבת 50 מיליון דולר לחוסכים
הפתעה בפרשת סלייס: פינברט חתמה על הסדר להשבת 50 מיליון דולר לחוסכים
ההסכם נחתם עם נציגי 160 נפגעים, מאחורי גבו של מנהל המשבר מטעם רשות שוק ההון אפי סנדרוב; חלק מהכספים יוחזרו כבר ב-2025, והיתרה בפריסה עד 2029; הסוכנות גייסה מנפגעי סלייס 61 מיליון דולר
מהלך מפתיע של אחד מהשחקנים העיקריים בפרשת חברת הגמל הקורסת סלייס: סוכנות פינברט, שגייסה מנפגעי סלייס 61 מיליון דולר חתמה על הסכם להשבת כספים בהיקף של כ-50 מיליון דולר על פני חמש שנים.
ההסכם נחתם עם עו"ד איתן ארז ומור בן שושן, שמייצגים 160 ממאות נפגעי חברת הגמל. פינברט היא סוכנות ביטוח ששיווקה מספר קרנות חוץ מהחוסכים בקופות סלייס.
על פי המתווה, בשלב ראשון יתבצע רה-ארגון בקרנות פינברט, כך שעמיתי הקרנות יירשמו כשותפים מוגבלים בשתי קרנות עיקריות – VISION 80 ו-SKY 30 – הרשומות במישיגן, ארה"ב. זאת בין היתר לצורך חיסכון בעלויות.
על פי ארז, כ-15.4 מיליון דולר שחזרו מקרנות פינברט ונמצאים בחשבון המעבר של סלייס במשך למעלה משנה יחולקו או ינוידו בהתאם לבחירת העמיתים במהלך 2025.
הצדדים יפעלו במשותף למימוש נכס מהותי והכספים ממימוש ההשקעה יחולקו בסמוך לאחר המימוש ובאישור בית המשפט. עם חתימת ההסכם יפעלו הצדדים כדי לקדם מימוש כאמור, בזמן קצר ככל הניתן.
יתרת הכספים תשולם לעמיתים בפריסה במהלך השנים 2029-2028, בהתאם להבשלת השקעות נוספות ובכפוף לרישום שעבודים וביטחונות לטובת העמיתים.
אם יצטברו בחשבונות הקרנות לפחות 1.5 מיליון דולר מעבר לסכום הנדרש להוצאות, תתבצע חלוקה מוקדמת (או ניוד כספים) לעמיתים לפי המנגנון הקבוע בהסכם. בנוסף, 1.5 מיליון שקל יוקצו לחלוקה מהירה למקרים שיוגדרו הומניטריים, על-פי קביעת שופט בדימוס שייבחר בהסכמה. הקרנות ירשמו שיעבודים בארה"ב על שם מייצגי החוסכים.
המתווה הוא הפתעה גמורה, ונעשה מאחורי גבו של אפי סנדרוב, מנהל משבר סלייס מטעם רשות שוק ההון.
על פי אפי סנדרוב המנהל המורשה שמונה לנהל את סלייס לאחר שחברת הגמל קרסה בתחילת אשתקד, כספי החוסכים בסלייס שקיים חשש לגורלם הוזרמו לקרנות האסורות באמצעות שישה שחקנים עיקריים שפעלו לגייס כספים.
היקף ההון תחת סימן שאלה הוא 800 מיליון שקל, כאשר 60 מיליון דולר מתוכם גויסו על ידי פינברט.
מבין אותם אשכולות, אשכול פינברט הוא זה המתנגד ביותר להתנהלות של סנדרוב ושאינו מוכן לשתף פעולה עם ההנהלה הנוכחית של סלייס.
בתחילת דצמבר אף הגיש סנדרוב בקשה לבית המשפט המחוזי בתל אביב להחרים את כל הכספים שהושקעו בפינברט על ידי לקוחות סלייס. סנדרוב דרש את חשבונות העו"ש, הפקדונות, ניירות הערך והזכויות במקרקעין של החוסכים. סנדרוב יצא גם נגד ארז כאשר טען כי האחרון פועל לשבש את פעילות המנהל המורשה למען עמלה שמנה של 6%.
פינברט מצידה טענה כי רשות שוק ההון וסנדרוב פועלים לסכל מתווה להבטחת כספי חוסכים, זאת כיוון שהמנהל המורשה פועל באופן חד צדדי.
מתוך כך פעלה הסוכנות, לדבריה, להשגת מתווה מוסכם עם נציגות המשקיעים הרשמית, שבמסגרתו יעמידו הקרנות ששיווקה החברה בטחונות המבטיחים את כספם וזכויותיהם של החוסכים שהשקיעו באמצעות סלייס גמל.
"זאת, באופן שכספים אלה יושבו לכיסי המשקיעים מבלי שיעברו תספורת כזו או אחרת לכיסוי חלק מהבור שהותירו אחריהם מנהלי סלייס ובעליה ולא יעברו ללקוחות שגויסו באמצעות סוכנויות אחרות".
סלייס הייתה חברת גמל שבשיאה ניהלה כספי חוסכים של 4 מיליארד שקל. 2 מיליארד שקל מתוכם נחסכו בקופות מסוג IRA, קופות בניהול עצמי. הבעיה המרכזית של נפגעי סלייס נוגעת לחוסכים שהשקיעו ב"קרנות האדומות" וכספיהם הועברו לקרנות החוץ, לרוב תמורת הלוואה. כלומר, חוסכים שוכנעו להעביר את הפנסיה שלהם לקופת IRA שתשקיע בקרן חוץ עלומה, ובתמורה קיבלו הלוואה ללא ריבית או ריבית מינימלית.
חלק משמעותי מקרנות אלו, על פי חשדות המנהל המורשה, לא הושקעו בהשקעות ראויות, אם בכלל, גם לא היה קיים בסלייס תיעוד ברור לאן מוזרם אותו הון שיצא מהלקוחות. היקף הכספים שהועברו על פי המנהל הכללי הוא יותר מ-800 מיליון שקל.
מאז מינויו יצא סנדרוב במסע חיפוש אחר אותם כספים אבודים ונכון לשנה שעברה עלה מיקום של 60% מאותם כספים, אולם הדרך להשבת הכספים עדיין אינה ברורה, בשל העבודה כי רוב מגייסי ומחזיקי הכספים אינם משתפים פעולה עם סנדרוב להשבתם.
סנדרוב מונה לאחר שאשתקד התברר לרשות שוק ההון, המפקח על חברות גמל כסלייס, כי קיימות בעיות תפעול קשות בתוך סלייס, הוא נישל את החברה מידי משפחת גולדברג והעביר אותה לסנדרוב לניהול מיוחד. אתמול פרסם בית המשפט כי במסגרת הסכמות אליהן הגיע סנדרוב עם המשפחה, אלו לא ימכרו נכסים בעולתם עד יוני הקרוב. זאת מתוך האפשרות כי יצטרכו להשיב הון למשקיעים ולפצות אותם.
המתווה גובש במשותף על-ידי עורכי הדין רועי סלוקי, נציג קרנות פינברט לטובת גיבוש ההסדר, ועודד סבוראי, המייצג את גבריאל קוקואשוילי, יועץ לקרנות פינברט לטובת ההסדר.
סנדרוה מסר לכלכליסט כי דבר לא הוגש לבית המשפט.
