בלעדי ל"כלכליסט": חזקיהו הורה לבנקים להגדיל ההפרשה בגין חובות לבייב
חלק מחובות לבייב לבנקים מגובים בשעבוד על מניות אפריקה ישראל שבבעלותו. לאחר שמניית אפריקה ישראל צנחה ב-57% מתחילת השנה, הורה בנק ישראל לבנקים להגדיל את ההפרשה בגין החוב
18:1816.08.10
המפקח על הבנקים רוני חזקיהו הורה לבנקים להגדיל בדו"חות הרבעון השני את ההפרשה לחובות מסופקים בגין חובותיו של איש העסקים לב לבייב – כך נודע ל"כלכליסט".
השפעה ראשונה של הוראת חזקיהו אפשר היה לראות בדו"חות מזרחי טפחות שפורסמו היום (ב').
לצד העלייה המשמעותית בהכנסות וברווח הנקי, דיווח מזרחי טפחות גם על עלייה של 82% בהפרשה לחובות מסופקים, שעמדה ברבעון השני על 122 מיליון שקל. במזרחי טפחות ציינו כי "הגידול בהפרשה נובע, בין היתר, מהפרשה שנערכה בגין לקוח, אשר לגביו מעריך הבנק שיסדיר את פער הביטחונות ברבעון השלישי של 2010". במזרחי טפחות לא ציינו בדו"חות מיהו אותו לקוח, אך נראה כי מדובר בלבייב. מבנק ישראל נמסר: "איננו מגיבים על נושאים הקשורים ללווה ספציפי או לתאגיד ספציפי".
הסדר החוב בחברת אפריקה ישראל, שלבייב מחזיק כיום ב-47% ממנה, יצא לדרך בסוף אוגוסט 2009, אז פנתה החברה לבעלי אגרות החוב שלהם היתה חייבת 7.4 מיליארד שקל בבקשה לנהל עמם מו"מ לצורך גיבוש הסדר חוב. לאחר מו"מ רווי משברים, גובש הסדר חוב שאושר סופית במרץ האחרון. במסגרת ההסדר, הזרים לבייב לחברה 300 מיליון שקל בחודש מאי והתחייב להזרים עוד 450 מיליון שקל עד סוף 2014.
בסוף 2009, במקביל לגיבוש הסדר החוב מול מחזיקי אגרות החוב, הגיע לבייב להסדרי חוב גם עם המערכת הבנקאית. בנובמבר נחתם הסדר חוב בין לבייב לבנק הפועלים, שלו היה חייב כ-2 מיליארד שקל דרך החברה הפרטית ממורנד שבבעלותו. במקביל, הגיע לבייב להסדר לגבי חוב בהיקף של כמיליארד שקל לארבעת הבנקים הגדולים האחרים – לאומי, דיסקונט, מזרחי טפחות והבינלאומי.
חלק ניכר מהביטחונות שהעמיד לבייב כנגד ההלוואות שקיבל מהבנקים הן בצורה של שעבוד על מניות חברת אפריקה ישראל שבבעלותו. בהסדר בין לבייב לבין הבנקים נקבע כי אם היחס בין שווי השוק של מניות אפריקה ישראל המשועבדות לבנקים לבין היקף החוב לבנקים יקטן – הרי שהוא יעמיד לטובת הבנקים בטחונות נוספים.
מתחילת השנה ירד מחיר מניית אפריקה ישראל בכ-57% ושווי השוק שלה עומד על 2 מיליארד שקל - כך שלבייב צפוי לבצע "השלמת בטחונות" לבנקים החל מחודש ספטמבר. עם זאת, לקראת פרסום דו"חות הרבעון השני הורה חזקיהו לבנקים להגדיל את ההפרשה לחובות מסופקים בגין החוב של לבייב ולמעשה לבצע "התאמה" לירידת השווי של מניות אפריקה ישראל המשועבדות להם. לאחר שלבייב יעמיד את הביטחונות הנוספים במהלך ספטמבר, צפוי חזקיהו לאשר לבנקים לבטל את ההפרשה בדו"חות הרבעון השלישי.
