גם בצרפת חושדים בהתנהלות לא חוקית של בנק UBS

על פי רשויות החוק בצרפת, נציגי ענק הבנקאות UBS גייסו באופן בלתי חוקי לקוחות חדשים עבור הבנק. כך מדווח ה"וול סטריט ז'ורנל".

על פי החשדות, במבצע המזכיר עלילה של סרטי פעולה, הנציגים, לבושים בבגדי יום-יום, השתמשו במחשבים ניידים מוצפנים שהופעלו באמצעות הפעלת משחק "סוליטייר" במחשב, ובמילות קוד הלקוחות מז'רגון של חלבנים שוויצרים.

תובעים בצרפת חוקרים חשדות על פיהם הסניף הצרפתי של UBS סייע לבנקאים מיחידת האם בשוויץ לעודד לקוחות צרפתיים לפתוח חשבונות בנק בשוויץ כדי לחמוק מתשלומי מס. תחת החוק בצרפת מותר רק לישויות עסקיות הרשומות בצרפת לגייס לקוחות במדינה.

בראיונות שערך ה"וול סטריט ז'ורנל" עם עובדים לשעבר של UBS, שרובם נחקרו במסגרת הפרשה, ציינו המרואיינים את אופן פעולתו של המנגנון שיצר הבנק שנועד לעזור לבעלי הון מצרפת להעלים מס.

בנק UBS בשוויץ צילום: בלומברג

"אם רשויות המס היו בודקים את המחשבים, הם לא היו מגלים דבר, אולי כמה תמונות וקבצי מוזיקה", גילה ל"וול סטריט ז'ורנל" עובד לשעבר של UBS שוויץ. "צריך היה לפתוח משחק 'סוליטייר' כדי להפעיל את התוכנה. כדי להעלות פרטי לקוח היה צורך להזין שתי סיסמאות באמצעות מזהה ID. אם התעוררה בעיה, הייתה לנו סיסמה נוספת שהייתה מוחקת את כל המידע במחשב".

על פי עדויות המרואיינים, הם נהגו לשהות במלון קטן ליד משרדיו הראשיים של UBS צרפת בפריז ופוגשו לקוחות בבית האופרה או באירועים של הבנק.

לפני ארבע שנים, הודה UBS בהתנהלות בלתי תקינה כאשר סייע ללקוחות אמריקאים להעלים מס. הבנק נאלץ אז לשלם 780 מיליון דולר בקנסות ולהסגיר את שמותיהם של כ-4,500 נישומים אמריקאים שהחזיקו בבנק חשבונות חשאיים, כדי להימנע מאישומים פליליים בארה"ב.

בסוף השבוע שעבר פתחו רשויות החוק בצרפת בחקירה רשמית נגד UBS בשל שיתוף פעולה לכאורה בגיוס בלתי חוקי של לקוחות בצרפת. ההחלטה התקבלה בעקבות חקירתו של מנכ"ל UBS צרפת ז'אן-פדריק דה-לוס. 

דובר UBS, דומיניק גרסטר, אמר כי החלטת השופטים "לא הייתה בלתי צפויה" וכי יש לראותה בהקשרה של החקירה המתמשכת. "UBS צרפת מתנהלת בהתאם לחוקים ולכללים בצרפת.UBS צרפת תמשיך לשתף פעולה באופן מלא עם הרשויות במסגרת החוק בצרפת".

גורמים רשמיים בבנק סירבו להגיע בדבר הידיעה על השימוש במחשבים מוצפנים.

הידיעות על החקירה מגיעות בזמן שצרפת מרחיבה את מאמציה לחשוף מעלימי מס כדי לצמצם את הגירעון. בתחילת השנה הודה שר האוצר, ז'רום קהוזאק בניהול חשבון סודי בשוויצריה. הפרשיה דרבנה את ממשלת צרפת לנקוט עמדה מחמירה ביותר נגד מעלימי מס.

סוכני הבנק ערכו את רשומותיהם במה שכונה "פנקסי החלב" – כינויים של הפנקסים שמנהלים חלבנים בשוויצריה שבהם מתועדים משלוחי החלב, הסביר לוול סטריט ז'ורנל ראש מחלקת ביקורת פנימית לשעבר ב-UBS צרפת, ניקולה פוריסייר, שגם נחקר בקשר לפרשייה אך לא נמצא אשם. כאשר התריע פוריסייר בפני הנהלת הבנק בדבר מנגנון הגיוס ב-2009, פוטר ממשרתו. בתביעה נגד הבנק זכה בפיצויים בסכום של 300 אלף יורו.