המטרות הראשונות של הוועדה: דמי הניהול ועמלות ניירות ערך על הכוונת

אם הוא אכן ייצא לפועל, המהלך שוועדת זקן מתכננת יהיה מהותי במיוחד לתחום ניהול תיקי ניירות ערך בבנקים. כפי שפורסם ב"כלכליסט" ביולי 2011, חמשת הבנקים הגדולים מכניסים יותר מ־3 מיליארד שקל שמקורם בעמלות ניירות ערך - עמלת קנייה, מכירה וניהול.

כשלקוח רגיל מנהל תיק ני"ע דרך הבנק, הוא משלם לרוב את גובה העמלה שבתעריפון. אם מדובר בלקוח של בנק דיסקונט, למשל, הוא ישלם 0.2% מגובה התיק בכל רבעון, כלומר 0.8% בשנה. כך, לקוח דיסקונט המנהל 100 אלף שקל ומשלם את התעריף הרשמי, ייפרד מדי שנה מ־800 שקל - בלי כל קשר לתשואה שרשמה ההשקעה. לכך יש להוסיף עמלות קנייה ומכירה בהתאם לפעולות שביצע בתיק ההשקעות.

פעמים רבות, לקוח שיתקשר לבנק וידרוש הנחה בגובה דמי ניהול תיק ההשקעות גם יקבל אותה, לעתים אפילו הנחה של 50%. בבנק ישראל סבורים כי הגדלת השקיפות וגילוי העמלות בפועל שהבנקים גובים - או במילים אחרות, ההנחות שהם מעניקים כשמתמקחים איתם - יגדילו את כושר המיקוח של הלקוחות הפרטיים ואת התחרות ויורידו את המחירים.