לאומי ביקש מלקוחות אירופים אישור למקור הכסף בחשבונם

בנק לאומי פנה ללקוחותיו באירופה, בעיקר בגרמניה ובצרפת, וביקש מהם לספק לו אישורים לכך שמקור הכסף שהופקד בחשבונותיהם הוא חוקי ושולם עליו מס כנדרש. הבנק הודיע ללקוחות כי אם האישור לא יתקבל הוא ייאלץ לסגור את החשבונות.

ככל הנראה, המכתבים נשלחו עקב החשש של הבנק מחקירות על העלמת מס והלבנת הון של לקוחות, כפי שקרה ללאומי בארה"ב ובשוויץ. בינואר פרסם השבועון הגרמני "דר שפיגל" כי משרד התובע ורשויות המס במדינה חוקרים לקוחות של בנק לאומי בחשד שהעלימו מס באמצעות הסניף השוויצרי של הבנק. על פי הדיווח, הרשויות הגרמניות התבססו על מידע שנרכש מחושף שחיתויות. במגזין ציינו כי עם החשודים נמנים כמה לקוחות עשירים, ובהם אדם שמחזיק בנכסים בשווי 80 מיליון יורו.

מנכ"לית בנק לאומי, רקפת רוסק-עמינח צילום: אריאל שרוסטר

באפריל 2012 דיווח הבנק כי הרשויות הפדרליות בארה"ב מנהלות חקירה נגד שלושה אזרחים אמריקאים, בחשד שהעלימו מס באמצעות סניף לוס אנג'לס של לאומי. השלושה, יהודים ממוצא איראני, הפקידו כספים בסניף בלוס אנג'לס, שנמשכו בסניף המרכזי של לאומי בתל אביב. בתמורה הם קיבלו מהבנק מכתב אשראי (Letter of Credit) לעסקים אחרים שלהם בארה"ב, כנגד כספים שלא שולם עליהם מס לפי התקנות בארה"ב. נושאי משרה בבנק העידו בפני הרשויות האמריקאיות בנושא.

במרץ 2013 הודיע הבנק על הפרשת 340 מיליון שקל, שנועדה לכסות הוצאה שעלולה להיגרם לו כתוצאה מהחקירות שמנהלות הרשויות בארה"ב. על פי הדיווח, החקירות התייחסו לשנים 2010-2002 וכוללות גם הוצאות ליועצים ונותני שירות חיצוניים שהבנק.

חצי שנה לאחר מכן הגיש בעל מניות בבנק ללבית המשפט המחוזי בתל אביב תביעה נגזרת נגד נושאי משרה בכירים בעבר בבנק בגין הפרשה, ובהם המנכ"לית לשעבר גליה מאור והיו"ר לשעבר איתן רף. על פי התביעה, נקטו לאומי והחברה־הבת לאומי ארה"ב פעולות פליליות לכאורה בארה"ב. במהלך החקירה שביצעו הרשויות האמריקאיות, כך נטען, התברר שנציגי לאומי "סייעו, שידלו ושכנעו" אזרחי ארה"ב לבצע פעולות שהסבו לבנק רווחים, אך מנעו מרשויות המס בארה"ב לגבות מסים בגינן. בתביעה הנגזרת מתוארות השיטות לכאורה שבהן השתמש הבנק כדי ליצור מצג בפני רשויות המס האמריקאיות, שלפיו ההון שנצבר ללקוחות לאומי בארה"ב הוא בעצם הלוואה או קו אשראי, ולכן אינו בר־מיסוי.

מבנק לאומי נמסר בתגובה: "אין אנו מתייחסים לנושאים הנוגעים לקשרינו מול הלקוחות".