פסגות מקים מערך חינוך פיננסי חדש בעלות של מיליוני שקלים

חוסכים עם הראש בחול 42% לא יודעים דבר על הפנסיה שלהם ממחקר שערך פסגות באמצעות TRI מחקרים אסטרטגיים עולה כי יותר מ־60% מהציבור לא חושב שהחיסכון הפנסיונ מבטיח את עתידו הכלכלי אסף גילעם לכתבה המלאה 

פסגות, בית ההשקעות הגדול בישראל, יוצא במהלך של הקמת מערך לחינוך פיננסי והנגשת חשיבותו לציבור הרחב, כך נודע ל"כלכליסט".

מדובר במרכז ידע שיכלול ארבעה נדבכים: 

1. מרכז מומחים שיאפשר לציבור לפנות ישירות לנציגי פסגות באמצעות צ'ט או מייל ולשאול שאלות שדורשות ידע מקצועי במגוון רחב של נושאים פיננסיים ובהם חיסכון פנסיוני, קרנות השתלמות, קרנות נאמנות ותעודות סל. הפנייה תתבצע דרך אתר בית ההשקעות, ללא צורך בהזדהות הפונה, ותקבל מענה תוך 24 שעות.

2. מרכז ידע פיננסי וירטואלי שיכלול מדריכים פיננסיים מצולמים ומבזקי חדשות שינגישו מידע אקטואלי ויסבירו כיצד הוא משפיע על החיים הכלכליים של הציבור (דוגמת השפעת מינוי נגיד חדש על הריבית).

3. אקדמיה דיגיטלית בצורת קורסים והכשרות פיננסיות דרך האינטרנט, דוגמת קורס לניהול נכון של משק הבית וקורס לתכנון פנסיוני משפחתי.

4. מפגשי ידע מקצועיים שיתקיימו אחת לחודש ברחבי הארץ ברישום מראש, כשכל מפגש יתמקד בנושא אחר - תכנון פיננסי, השקעות וכו'. בפסגות מתכננים גם כנס וירטואלי שיאפשר לצופים בבית לצפות ולשאול שאלות אונליין.

מדובר בפרויקט שאותו מוביל בחודשים האחרונים מנכ"ל פסגות חגי בדש ועלותו נאמדת במיליוני שקלים. פסגות ישיק בימים הקרובים קמפיין תקשורתי שיכלול את כל כלי המדיה המובילים ויפנה אנשים לאתר האינטרנט שיכלול את מרכיבי מרכז הידע.

חגי בדש צילום: נמרוד גליקמן

חברות ביטוח ובתי השקעות הובילו בעבר קמפיינים שמטרתם לעודד חינוך פיננסי של משקי בית אך לא בהיקף ובסדרי הגודל של פסגות. כך, למשל, חברת הביטוח מגדל הקימה בהובלת משה תמיר, לשעבר ראש תחום שיווק ופיתוח עסקי במגדל, אתר אינטרנט מתקדם שכלל מחשבונים וירוטאליים ומידע בשפה פשוטה שיסייעו לחוסכים לדעת איזו הכנסה צפויה להם בגיל פרישה. האתר נשא את הלוגו "ביטוח, חיסכון פנסיוני ופיננסים בשפה שכולם מבינים".

חשיבות החינוך הפיננסי הולכת ותופסת מקום גם בקרב מקבלי ההחלטות, כשמשרד האוצר מוביל בשנים האחרונות תוכנית לחינוך פיננסי בעלות של יותר מ־10 מיליון שקל שמכוונת דווקא לבתי ספר - הדור הבא של שוק העבודה.

מרכז הידע של פסגות לא מתכוון לעקוף את סוכני הביטוח ויועצי ההשקעות בבנקים כמוקדי ידע להעברת מידע בתחום הפיננסי לציבור הרחב. למעשה, פסגות כולל את היועצים והסוכנים כקהל יעד נוסף למרכז הידע.

פסגות שמנהל נכסים במעל 180 מיליארד שקל, לא מוביל את המהלך לשם שמים, והפרויקט צפוי למנף דרכו את המוצרים שלו. יתרה מכך, מדובר במהלך שנועד לחזק את