גופי הפנסיה יידרשו להחזיר מיליוני שקלים בדמי ניהול
הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון עודד שריג פרסם היום טיוטת הוראה, שמחייבת את קופות הגמל וקרנות הפנסיה להשיב כספים לכל עמית שלא עודכן חודשיים מראש על העלאה בדמי הניהול. בכיר באוצר: "מדובר בתופעה של ממש"
קופות הגמל, חברות הביטוח וקרנות הפנסיה יחויבו להשיב כספים לכל עמית שלא עודכן חודשיים מראש על העלאה בדמי הניהול, כך עולה מטיוטת הוראה חסרת תקדים שפרסם היום הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון באוצר עודד שריג. להערכת גורמים באוצר, הסכום שיחוייבו הגופים המוסדיים להחזיר לעמיתים
מרבית החברות לא עדכנו בזמן על העלאת דמי הניהול טיוטת ההוראה דורשת עדיין אישור סופי ולגופים המוסדיים ניתנת אפשרות להגיש את הערותיהם עליה עד לאמצע חודש יוני.
במהלך חצי השנה האחרונה ביצע משרד האוצר בדיקה מדגמית במספר גופים מוסדיים, המנהלים היקף משמעותי של כספי ציבור. בדיקת האוצר העלתה כי מרבית הגופים לא דיווחו לעמיתים על העלאת דמי הניהול חודשיים מראש, כפי שמתחייב מתקנת מס הכנסה. תקנה זו אמורה לאפשר לעמיתים לנהל באופן מושכל את כספם, ולהחליט אם ברצונם להשאיר את החיסכון בניהול אותו גוף מוסדי, גם לאור ההעלאה המתוכננת בדמי הניהול.
"לא מדובר בעניין שולי או במקרים קיצוניים בלבד אלא בתופעה של ממש בהיקף משמעותי שנאמד בלפחות מיליוני שקלים. תופעה זו מאפיינת את כל הגופים המנהלים ללא יוצא מהכלל", אמר גורם בכיר באוצר. בבדיקת האוצר התגלה כי חלק גדול מהגופים הודיעו לעמיתים רק חודשיים אחרי העלאת דמי הניהול ולא חודשיים לפני כפי שמתחייב מהתקנה.
ההחזר יבוצע בתוך חצי שנה מאישור ההוראה הסופית
הגופים המוסדיים יחויבו להשיב את דמי הניהול שנגבו ללא הודעה מראש בשבע השנים האחרונות. ההחזר יבוצע בתוך חצי שנה מפרסום ההוראה הסופית ויחוייב בתוספת ריבית והצמדה. עם זאת, כאשר העלאת דמי הניהול בוצעה בתום תקופת הטבה קצובה שהייתה ידועה למבוטח, הוא לא יהיה זכאי להחזר.
החברות יחויבו גם לדווח לממונה על שוק ההון על העמיתים שקיבלו כספים בהתאם להוראה. הגופים המנהלים גם יחויבו לבנות תכנית עבודה שמפרטת את אופן יישום ההוראה בתוך שלושה חודשים ממועד פרסומה הרשמי.
דרישת האוצר מקבלת חיזוק באמצעות תביעה ייצוגית שהוגשה בחודש שעבר לבית המשפט המחוזי בתל אביב כנגד אחד מבית ההשקעות. בתביעה, שהוגשה באמצעות עו"ד אבי סטוקהולם־כהן, נטען כי העלאת דמי הניהול ללא הודעה מראש מבוצעת באופן כמעט גורף בחשבונות פעילים ולא פעילים.
החברות מנורה, מגדל, כלל והראל סירבו להגיב לידיעה.
