הבנקאי של שטרום בפועלים: "הוא קיבל סכום חריג של 8 מיליון שקל מדנקנר"

פרשת התביעה בכתב האישום על הרצת מניות אי.די.בי אחזקות שהוגש נגד יו"ר הדירקטוריון ובעל השליטה לשעבר בחברה, נוחי דנקנר, נמשכת הבוקר (ה') בבית המשפט המחוזי בת"א. ראשונה העידה ניצה זעפרני, מנהלת מחלקת מסחר ושוק הון בסניף הראשי של הבנק הבינלאומי בתל אביב. בתקופה הרלוונטית לאישומים נגד דנקנר ושטרום, ניהלה את מחלקת הלקוחות הפרטיים שסיפקה אשראי לפעילים בשוק ההון. בתיק יושב שופט המחלקה הכלכלית, חאלד כבוב. כעת מעיד לירן רבר, שהיה שהיה יועץ השקעות בבנק הפועלים בתקופה הרלוונטית.

האישום המרכזי בפרשה עוסק בהנפקת מניות של אי.די.בי אחזקות שבה גויסו מהציבור 321 מיליון שקל בפברואר 2012. על פי כתב האישום דנקנר, שחשש מכישלון ההנפקה, רקם תוכנית תרמיתית להריץ את מניית החברה כדי לתמוך בשער גבוה למניה בהנפקה, ובכך לסייע לאי.די.בי לגייס יותר כסף מהציבור. הרצת המניות, כך נטען, התאפשרה באמצעות שורת עסקאות מתואמות שביצעו איתי שטרום, בעלי חברת ISP, והברוקר שחתם על הסכם עד מדינה, עדי שלג, דרך חשבונות שלהם ושל קרוביהם. כן נטען שדנקנר ניסה לנצל את מעמדו וקשריו מול הבנקים על מנת להשיג לשטרום מימון בהיקפים גדולים כדי שיוכל להמשיך להריץ את מניות אי.די.בי בימים שקדמו להנפקה.

על פי כתב האישום, במהלך תקופת הרצת מניות אי.די.בי לכאורה בפברואר 2012, זעפרני קיבלה טלפון משטרום שביקש ממנה לסייע באשראי של 15 מיליון שקל לשטרום. זאת, כך כתב האישום, כדי לספק מימון לרכישות שביצע שטרום בשוק כדי לתמוך בשער גבוה למניה ערב ההנפקה.

שטרום. "אילן בצרי חזר אלי אחרי שצלצלתי אליו ואמר לי 'תאשרי לשטרום'" צילום: אוראל כהן

"וואי וואי וואי..לא יאשרו לי"

שטרום: "15 מיליון שקל. אני מעביר את זה קדימה. אין לך בעיה"

זעפרני: "וואי, וואי, וואי (...) לא יאשרו לי. זה לא משהו שאני יכולה לחיות איתו. הכי גבוה שאפשר להגיע זה אילן בצרי. ראש חטיבה עסקית"

שטרום: "תני לי את הטלפון של אילן"

 "זה היה סכום גדול מאוד", העידה זעפרני. "זה היה שונה מהעסקאות הגדולות שמתבצעות".

התביעה השמיעה שיחת המשך של זעפרני עם בצרי.

זעפרני: "מכיר את שטרום?"

בצרי: "לא".

זעפרני: "שותף של עדי שלג ב-ISP. הוא רוצה לרכוש אי.די.בי אחזקות ב-15 מיליון. זה נייר בודד. הוא רוצה 5-6 ימים. אמרתי לו שזה לא אישור שלי. אמר שיפנה לסמדר (מנכ"לית הבנק, סמדר ברבר צדיק - ת.ג, וז.ש.ל). יש לו 800 אלף שקל הון עצמי. הוא אומר שזה כלום מבחינתו. מבחינתי זה כלום".

"אילן בצרי חזר אלי אחרי שצלצלתי אליו ואמר לי 'תאשרי לשטרום'", העידה זעפרני. "דיברנו על זה בנייד. צלצלתי לנייד של שטרום ואמרתי לו שאישרו את העסקה". זעפרני הוסיפה כי: "אילן צלצל יותר מאוחר ואישר עוד 2 מיליון שקל לשטרום". 

השופט כבוב שאל את זעפרני: "מה הייתה "הקומבינה" לדעתך לגבי האשראי שאושר?"

זעפרני השיבה: "חשבתי שאישרו לאיתי (שטרום) בגלל הקשרים עם סמדר ואילן. הנחתי שהוא צלצל אליהם והציג את עצמו. אמר מה שאמר, לא שאלתי מה, אילן השתכנע ואישר את העסקה".

נוחי דנקנר בבית המשפט. זעפרני על אילן בצרי, ראש המחלקה העסקית: "תוך כדי שיחה אמר: 'את יודעת מי התקשר בזמן אישור העסקה? נוחי דנקנר'. פעם ראשונה שנודע לי שדנקנר צלצל לאילן" צילום: אריאל שרוסטר

התובעת: "בחקירה אמרת 'מישהו כנראה אמר משהו למישהו שאישר את העסקה'".

זעפרני: "נכון"

התובעת: "השתמשת במילה פרוטקציה".

זעפרני: "לקוח רגיל לא היו מאשרים לו דבר כזה. הנחתי שהוא דיבר עם אילן".

השופט: "בנוהל הבנק. כשמאשרים דבר כזה אין ועדה מישהו שמבקר?"

זעפרני: "בשוק ההון הכל קורה מהר. להביא לדיון, אתה מאבד מומנטום של לקוח. אילן לקח על עצמו לאשר. אני לא שואלת ולא ראיתי לנכון לאשר".

השופט: "היה נוהל מחייב של הבנק שלא מאשרים. את לא שואלת?"

זעפרני: "לא. לא ראיתי לנכון".

התובעת: "שוחחת עם קודמך בתפקיד ואמרת לו 'לא תצריך לשאול. לא כל דבר צריך לחפור'".

זעפרני: "גם היום לא הייתי מאשרת אשראי כזה. זה היה חריג מאוד. זה לא דבר שיגרתי".

עוד הוסיפה זעפרני: "לפני שהלכתי לרשות ני"ע להעיד, אילן בצרי קרא לי לחדר שאני אזכיר לו במה מדובר. עליתי עם תנועות בחשבון וסיפרתי לו מה היה. תוך כדי שיחה הוא אמר: 'את יודעת מי התקשר בזמן אישור העסקה? נוחי דנקנר'. פעם ראשונה שנודע לי שדנקנר צלצל לאילן".

תובעת: "גם היום את חושבת שזה אשראי חריג?"

זעפרני: "גם היום לא הייתי מאשרת".

עו"ד איריס ניב סבאג, שמייצגת את שטרום, שאלה את זעפרני האם בעבר הייתה פעילות של ISP בהיקפים גדולים כמו בסמוך להנפקת אי.די.בי. זעפרני עשיבה: "היו פעילויות בהיקפים גדולים בעבר ב-ISP, במניית רציו. 8-9 מיליון שקלים. אבל כשנשחק להם ההון סגרנו".

זעפרני, נשאלה על ידי עו"ד סבאג האם גם היום, כאשר היא שלוש שנים בתפקיד, היה נראה לא האשראי חריג. זעפרני השיבה: "אז והיום אשראי כזה לא בסמכותי. היקף אשראי כזה כיום נראה לי לא חריג. אבל אז כשהייתי שלושה חודשים בתפקיד זה היה נראה חריג. בחקירה ברשות אמרתי שהיום אולי התגובה שלי הייתה מתונה יותר".

סבאג הקריאה קטע מחקירתו של בצרי ברשות ני"ע שהתייחס לתדהמה של זעפרני לגבי בקשת האשראי של שטרום. "זאת הייתה ראיה צרה", אמר בצרי לחוקרים. "דרישת הביטחונות שלה הייתה גבוה מדי. זאת גישה מרובעת שלה. בנייר בודד עד 20 מיליון שקל צריך להביא 30% בטחונות".

זעפרני: "אני לא מכירה דבר כזה. בנייר בודד מתוך תיק ני"ע אני מכירה נוהל מתן אשראי אחר".

סבאג: "למה לא שאלת את אילן בצרי לגבי "הקומבינה"?"

זעפרני: "לא שאלתי כי לא ידעתי על סמך איזה נתונים בצרי התבסס כשאישר את העסקה. הנחתי שאילן שאל מה ששאל וקיבל החלטה".

הבנקאי של שטרום: "ביקשתי מאיתי לדעת מה המהות שדנקנר מעביר את הכסף. הוא אמר לי שנוחי נתן לו הלוואה"

לאחר ההפסקה עלה להעיד לירן רבר, הבנקאי שטיפל באיתי שטרום במחלקת פלטיניום בבנק הפועלים : "איתי שטרום סיפר לי ש-8 מיליון שקלים שקיבל לחשבונו בבנק הפועלים מנוחי דנקנר היו הלוואה", אמר.

רבר, שהיה יועץ השקעות בבנק בתקופה הרלוונטית, אמר את הדברים בהתייחס לכספים שלטענת הפרקליטות נתן דנקנר לשטרום לאחר תקופת הרצת מניות אי.די.בי לכאורה, על מנת לכסות הפסדים שנגרמו לו. רבר העיד כי היה מדובר בסכום כסף גדול ביחס לפעילות הרגילה בחשבונות של שטרום, ולכן העביר על כך דיווח מיוחד במערכת שממנה מקבלת מידע הרשות לאיסור הלבנת הון.

"בחודש פברואר 2012 (תקופת ההנפקה, ת.ג וז.ש.ל) הייתי במילואים", העיד רבר. "כשחזרתי במרץ אמרו לי שהייתה קניה גדולה של מניות אי.די.בי בחשבון של שטרום. ראיתי העברה של 8 מיליון שקלים לחשבון שלו מחשבון של נוחי דנקנר בבינלאומי. צלצלתי לשאול אותו מה זה".

התובע: "מדוע צלצלת לשטרום?"

רבר: "ברגע שיש העברה בסדר גודל כזה חייבים לצלצל ללקוח. זה סכום לא רגיל בחיי החשבון. גם המנהלים ביקשו ממני לצלצל. ביקשתי מאיתי לדעת מה המהות שדנקנר מעביר את הכסף. הוא אמר לי שנוחי נתן לו הלוואה. אחר כך העברתי דיווח סובייקטיבי למערכת מדס - מערכת שבה מדווח על כל פעולה חריגה בחיי החשבון לטובת הרשות לאיסור הלבנת הון".