"מבצע" במגדל: מוצרים בדמי ניהול גבוהים מהתקרה החדשה
חברת הביטוח תעניק כרטיסי טיסה מוזלים לתאילנד ווייטנאם לסוכני ביטוח שימכרו את קופת הגמל "ביג", בדמי ניהול של 1.2% לפחות
חברת הביטוח הגדולה בישראל מגדל מקדמת את מכירות המוצר הביטוחי החדש שלה לגיל השלישי - מגדלור לפרישה - באמצעות מבצע לסוכני הביטוח, ובו יזכו סוכנים שיעמדו ביעדים מסוימים במכירת מוצרי החברה, בטיול בצפון וייטנאם ובתאילנד במחיר מסובסד של 750-200 דולר.
אלא שהמבצע הנוכחי, שיימשך עד לסוף השנה, כולל אלמנט מפתיע: כדי שסוכני הביטוח יזכו בפרס המובטח לא די בכך שימכרו פוליסות של המוצר החדש או יעבירו לקוחות לקופות הגמל של מגדל - עליהם להצליח למכור את המוצרים בדמי ניהול שלא יפחתו מדמי ניהול שקובעת מגדל. בחלק מהמוצרים שבמבצע דמי הניהול המינימליים שבהם נדרשים הסוכנים למכור את המוצר אף גבוהים מתקרת דמי הניהול החדשה של אותם מוצרים שקבע המפקח על הביטוח במסגרת רפורמה בשוק החיסכון הפנסיוני - תקרה שצריכה להיכנס לתוקף בעוד כחודשיים וחצי.
אריק יוגב, משנה למנכ"ל מגדל צילום: עמית שעל
כך, למשל, נדרשים הסוכנים להעביר לקוחות לקופת הגמל "קשת גמל" וכן לקופות גמל במסלול "ביג" בדמי ניהול שלא יפחתו מ־1.2%. זאת אף שהחל מינואר 2013 ייאסר על חברות הביטוח ובתי ההשקעות לשווק קופות גמל בדמי ניהול העולים על 1.1%, והחל מ־2014 תרד התקרה לשיעור של 1.05%.
למעשה, מגדל מתמרצת את הסוכנים לשווק ללקוחות מוצר בדמי ניהול הגבוהים מתקרת דמי הניהול שתיכנס לתוקף, כך שהיא תיהנה מדמי הניהול הללו למשך חודשיים וחצי, ולאחריהם, החל מינואר היא תצטרך להוריד את גובה דמי הניהול לתקרה החוקית החדשה של 1.1% שנקבעה ברפורמה שחלה הן על מוצרי הגמל והן על ביטוחי המנהלים.
מסלול ביג הוגדר בידי מגדל כמסלול יוקרתי שמנוהל באופן אישי בידי יעקב ויינשטיין, מנהל ההשקעות הראשי של מגדל שוקי הון ולכן דמי הניהול הנדרשים בגינו גבוהים יותר. ביחס לקופות גמל אחרות של מגדל, הסוכנים תומרצו לשווקן בדמי ניהול של 1% לפחות.
יש לציין כי ביחס למוצר הביטוחי החדש - מגדלור לפרישה המציע לחוסכים בגיל השלישי (מגיל 55 ומעלה) אפשרות לקנות קצבת פנסיה מחברת הביטוח תוך התחייבות להגנה מפני שחיקת הקצבה במצב של התארכות תוחלת החיים - דמי הניהול שקבעה מגדל למוצר, 1.05%, עומדים כבר כעת בתקרה החדשה שנקבעה במסגרת הרפורמה. ממגדל לא התקבלה תגובה.
