מקום שביעי: יהודה יגור, מנורה מבטחים

לקוח רוצה לקנות היום קרן אג"ח - היא טומנת בחובה יותר סיכון או סיכוי?

"התשובה נמצאת בציפיות של הלקוח. אם הלקוח מצפה לתשואה גבוהה מהפיקדון בבנק זה אפשרי בסיכון סביר. אם הוא רוצה תשואות כמו של פעם - ללא ספק הסיכון גבוה מאוד ביחס לתוחלת. בעיניי, הדבר החשוב ביותר הוא מי מנהל את הכסף שלך. יש לזה יותר משמעות מהערכה של רמת הסיכון. מנהל השקעות טוב יודע לבחור בכל מצב את ההשקעות היותר אטרקטיביות ביחס לאותו זמן. כדי לנהל את הסיכונים נכון "עשה לך רב", כמו שאומרים הדתיים. אם בחרת מנהל השקעות טוב, הוא כבר יידע מה לעשות".

לדירוג המלא ליחצו כאן

"אם הריבית נשארת נמוכה מובן שהתשואה היותר מסוכנת נעשית אטרקטיבית יותר, והתוצאה היא מעבר לקרנות מעורבות עם רמת מניות גבוהה יותר, או קרנות עם יותר אג"ח קונצרניות ובדירוגים נמוכים יותר. ליועצים בבנק יותר קשה לעשות עבודה בעצמם ולבחור לבד אג"ח כשהמרווחים כל כך נמוכים, ולקרנות יש יתרון מובנה בזה. ככל שהתשואות יותר נמוכות לאורך זמן, תעשיית הקרנות תיהנה מכך וכסף ימשיך לזרום אליה".

"ניהול סיכונים והיערכות הם דברים שאני עושה כל הזמן. אני מנהל השקעות ותיק ושמרן. אין לי נטייה עודפת לסיכון אז אני לא עושה משהו מיוחד לקראת יום מסוים אלא כל הזמן, זה חלק מהעבודה השוטפת שלי".

"רענן מצביא ממגדל שוקי הון. הוא איש השקעות שמבין טוב את החומר שלו".