משרד האוצר בוחן את רווחיות הפניקס

במשרד האוצר בודקים בימים אלו את הדו"חות הכספיים השנתיים שפרסמה הפניקס לשנת 2013 ואת תקינות הדיווח החשבונאי שהם כללו. הרקע לבדיקה נחשף במרץ האחרון ב"כלכליסט".  

בכירי ענף הביטוח נדהמו לגלות עם פרסום הדו"חות הכספיים השנתיים של חברות הביטוח כי הפניקס בניהולו של אייל לפידות, הצליחה לרשום את הרווח הכולל הגבוה בענף הביטוח — 744 מיליון שקל.

כל זאת תוך שהיא עוקפת את המתחרות הגדולות מגדל וכלל. "כלכליסט" העלה אז תהיות להסבר המרכזי לרווח החריג – שינוי בהערכת תשלום התביעות כתוצאה משיפור שהוביל לפידות במחלקת התביעות. הרווח של הפניקס מענף החבויות (הכולל ביטוח אחריות כלפי צד ג', אחריות מעבידים, אחריות מקצועית ואחריות למוצרים פגומים) ב־2013 עמד על 166 מיליון שקל.

באוצר בוחנים כעת כיצד הצליחה הפניקס לרשום רווח כה גבוה בזמן שהחברות המתחרות הציגו ביצועים מרשימים הרבה פחות. מגדל, למשל, הפסידה 12 מיליון שקל בתחום זה. מנורה הסתפקה ברווח צנוע של 12 מיליון שקל, כלל הפסידה 21 מיליון שקל ואילו הראל הרוויחה בתחום החבויות רק 4 מיליון שקל. ההערכות האקטואריות ביחס לתשלום התביעות שביצעו מגדל, מנורה והראל בדומה, דווקא השפיעו לרעה על תוצאות חברות הביטוח. מהפניקס נמסר בתגובה: "החברה אינה מתייחסת לנושאים מקצועיים הנידונים בינה לבין משרד האוצר".