חודש רע לקופות הגמל: רשמו תשואה שלילית ממוצעת של 0.6%

חודש יוני היה חודש חלש לקופות הגמל שרשמו בממוצע תשואה שלילית של 0.6% במסלולים הכללים. מנתונים שאסף אבי ברקוביץ, מנהל מערך אשראי מיטב-דש גמל ופנסיה. עם זאת, מתחילת 2017 הציגו קופות הגמל הכלליות תשואה ל 2.9% בממוצע כשהחוסכים בקופות הגמל המנייתיות (100% חשיפה מנייתית) נהנו מתשואה יותר מכפולה של 6.5% - בדומה ביוני האחרון איבדו הקופות המנייתיות 1.2%.

הרקע לירידות ביוני הוא בירידות שערים בשוקי המניות בארה"ב ובאירופה, במדדים המשניים בשוק המניות בארץ, בשוק האג"ח הקונצרני והממשלתי בישראל (הצמוד) והחלשות הדולר – כולם פעלו בואפן שלילי על התשואות ביוני. הנאסד"ק נזכיר ירד ב-1.1% ביוני והדקס הגרמני איבד 1.9%.

המדד היבשתי יורוסטוקס 50 ירד בשיעור של 3.1%. גם בשוק המניות בארץ במדדים המשניים נרשמה מגמה שלילית: מדד ת"א 90 ירד באופן חד ב-5.3%, ומדד יתר 50 ירד ב-5.5%. לעומת זאת, מדד ת"א 125 ירד ב-0.5% בלבד.

באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה שלילית. מדד התל בונד 20 ירד ב-0.8%, מדד תל בונד 40 ירד ב-0.6% ומדד התל בונד 60 ירד ב-0.7%. אגרות החוב הלא מדורגות נותרו ללא שינוי. באגרות החוב הממשלתיות נרשמה תשואה שלילית בשיעור של 0.3%, כאשר אגרות החוב הצמודות למדד (גלילים) ירדו ב-0.7% ואגרות החוב השקליות (שחרים) נותרו ללא שינוי.

צילום: שאטרסטוק