רק 3,012 חוסכים פרטיים השתמשו במסלקה הפנסיונית ב-2014

האוצר חושף לראשונה את נתוני השימוש במסלקה הפנסיונית המאפשרת ללקוחות פרטיים לקבל נתונים מחברות הביטוח ובתי ההשקעות המנהלים את חסכונותיהם; המספרים זעומים, אך במגמת עליה

רחלי בינדמן 14:5604.03.15

תגיות:

אגף שוק ההון במשרד האוצר מפרסם לראשונה את היקפי השימוש במסלקה הפנסיונית אשר מאפשרת החל מאמצע 2014 לחוסכים פרטיים לקבל נתונים מחברות הביטוח ובתי ההשקעות בהם מנוהלים החסכונות שלהם. המסלקה פעילה כבר מ-2013, אך עד אמצע 2014 הותר השימוש בה רק לסוכני ביטוח עבור הלקוחות שלהם. החל מסוף 2015 צפויה המסלקה לאפשר גם פעולות של סליקת כספים ממעסיקים ליצרני מוצרי פנסיה. את המסלקה הקים אגף שוק ההון באוצר לאחר שניסיון להוביל את הקמתה על ידי השחקנים עצמם בשוק הפנסיוני כשל. החל מ- 29 ביוני 2014 חוסכים פרטיים יכולים להיכנס למסלקה הפנסיונית ולבצע בה פעולות.

קראו עוד בכלכליסט:

חוסך פרטי או בעל רישיון הפועל בשמו באמצעות ייפוי כוח, יכולים לבקש מידע אודות כלל המוצרים הפנסיוניים שברשות הלקוח, מכלל הגופים המוסדיים. עוד יכול החוסך הפרטי או בעל הרישיון הפועל בשמו לבקש מידע אודות מוצר מסוים.

מנתוני אגף שוק ההון, החל מתחילת פעילות המסלקה הפנסיונית ועד לסוף 2014 נרשמו במסלקה 5,078 משתמשים. מתוכם 3,862 לקוחות ביצעו בה לפחות פעולה אחת, לפי ההתפלגות הבאה: בשנת 2013 השתמשו במסלקה 73 סוכנויות ביטוח, 74 סוכני ביטוח ו-15 יועצים פנסיונים. מספרים אלו גדלו משמעותית ב-2014 ל-202 סוכנויות ביטוח, 455 סוכני ביטוח ו-31 יועצים פנסיונים וכן 3,012 חוסכים פרטיים שכאמור הותר להם להשתמש במסלקה ישירות החל מאמצע 2014.

רוב רובן של הפניות דרך המסלקה שבוצעו על ידי סוכני הביטוח ועל ידי החוסכים עצמם נגעו לבקשת מידע כללי על כלל המוצרים הקיימים של החוסך בכלל הגופים המוסדיים (דרישת "פישינג" עבור לקוחות שרוצים לדעת איפה שוכבים כל החסכונות הפנסיונים שלהם). סך פעולות הפישינג שבוצעו ב-2014 על ידי סוכני ביטוח וחוסכים פרטיים הסתכמו בכ-43 אלף. יצויין כי החל מ-2014 חלה חובה על סוכני הביטוח ויועצים פנסיונים לבצע פעולת פישינג אך ורק דרך המסלקה.