סוכנות תמורה דורשת מידע על גביית דמי הניהול ללקוחותיה

סוכנות הביטוח השנייה בגודלה בישראל, תמורה שבבעלות כלל ביטוח, דורשת מחברות הגמל לקבל פרטים לגבי תוכניותיהן לגבות דמי ניהול בקופות גם מההפקדות השוטפות משנת 2013. צעד דומה נקטה לאחרונה גם הסוכנות הגדולה בארץ, מבטח סיימון, שבבעלות המתחרה מגדל.

"אנו עדים לפרסומים שבהם חלק מהיצרנים מתכוונים להתחיל לגבות דמי ניהול מהפרמיה ללקוחות אשר ברשותם קופת גמל פעילה", כתב לקופות סמנכ"ל חטיבת העסקים וקשרי הלקוחות בתמורה, ירון פלח. "כסוכנות האמונה על אלפי לקוחות שברשותם קופות גמל פעילות נבקש לקבל הבהרות".

מה דעתך על מניית כלל עסקי ביטוח:

•  
•  
•  
•  
•  

קנייה חזקה

קנייה

המתן

מכירה

מכירה חזקה

הפנייה של חברת הביטוח באה על רקע הרפורמה שגיבש המפקח על הביטוח במשרד האוצר, פרופ' עודד שריג, שלפיה משנת 2013 תרד תקרת דמי הניהול בקופות הגמל מ־2% מהיתרה הצבורה ל־1.1%. ב־2014 תרד התקרה ל־1.05%, כמעט חצי מהתקרה החוקית כיום. במקביל נתן המפקח סוכרייה לחברות הגמל בדמות הזכות לגבות לראשונה דמי ניהול גם מההפקדות השוטפות בשיעור של עד 4%.

במכתבו מבקש פלח מחברות הגמל להבין מהי המדיניות שלהן בעניין גביית דמי ניהול מהפרמיה ללקוחות תמורה. נוסף על כך, הוא מבקש לברר גם אם מדיניות דמי הניהול היא אחידה לכל הלקוחות או שיש הבחנה (דמי ניהול שונים) בין לקוחות שונים ומהו המפתח שלפיו נקבעים דמי הניהול.

65 אלף לקוחות

בניגוד לסוכנות מבטח סיימון, שמנוהלת על ידי יוני קופרמן, בתמורה, המנוהלת על ידי ירון שמאי, לא הבהירו לחברות הגמל כי הם לא יקבלו בשום אופן מהלך של גביית דמי ניהול מההפקדות ללקוחותיהן ויפעלו להעביר לקוחות למתחרים אם הן יתחילו לגבות מהם דמי ניהול. אחת הסיבות לכך עשויה להיות שבעוד שחברת הביטוח מגדל הכריזה בפומבי שאין בכוונתה לגבות דמי ניהול מההפקדות מלקוחות הגמל שלה, כלל ביטוח הודיעה ללקוחות הגמל שלה כי תגבה מהם דמי ניהול בשיעור המקסימלי המותר בחוק - 4% מההפקדות השוטפות.

מנכ"ל תמורה ירון שמאי

כלל ביטוח היא חברת הגמל השנייה בגודלה בישראל, בעוד שמגדל מחזיקה בקופות גמל בהיקף קטן מאוד. במגדל אף הבהירו שהם לא יגבו דמי ניהול, כדי לנסות להגדיל את מעגל לקוחותיה בעקבות נטישה של חוסכים מהקופות שהוחלט לגבות מהם את התשלום החדש.

לסוכנות תמורה יש כ־65 אלף לקוחות פעילים, במאות ארגונים מובילים במשק הישראלי. בין לקוחותיה נמנות רפאל, קומברס, אמדוקס, פרטנר, בזק, HP, ישקר, סלקום והאוניברסיטה העברית. ההערכה היא שלפחות ביחס לחברות הגדולות והחזקות עמן עובדת תמורה היא תעשה מאמצים לפעול לכך שעובדיהן לא יצטרכו לשלם דמי ניהול מההפקדות השוטפות.

מסוכנות תמורה נמסר בתגובה: "אנו נפעל לכך שכל לקוח שחתום על הסכם שלפיו עד כה לא גבו לו דמי ניהול מהפרמיה לא ייפגע".

הפניקס בעקבות מגדל

במסגרת הרפורמה רוב חברות הגמל הגדולות בישראל, ובהן פסגות, כלל והראל, כבר שלחו ללקוחותיהן מכתבים המודיעים על תחילת גביית דמי ניהול של 4% מההפקדות. עם זאת, בכוונת גופים אלו לכבד הסכמי דמי ניהול קיימים עם לקוחות גדולים כמו עובדים של חברות גדולות ולא לגבות מהעובדים שלהן דמי ניהול. התוצאה היא שמי שיספגו את הגבייה החדשה הם הלקוחות הקטנים.

בתוך כך דיווחה אתמול חברת הביטוח הפניקס כי היא מצטרפת למגדל באי־גביית דמי ניהול מההפקדות השוטפות בקופות הגמל שלה. בדומה למגדל, גם להפניקס קופות גמל בהיקף זניח של כ־590 מיליון שקל, והפקדות קטנות בסך עשרות מיליוני שקלים בשנה. הצעד של הפניקס מעניין משום שהחברה־הבת שלה, בית ההשקעות אקסלנס, מגופי הגמל הגדולים בישראל, הודיעה ללקוחותיה שתגבה דמי ניהול מרביים.