האוזר מקל עם חברות ניהול התיקים: יאפשר פתיחת חשבון ללא נוכחות פיזית

רשות ניירות ערך בראשותו של פרופ' שמואל האוזר, מקדמת מהלך לשינוי הוראות הנוגעות להלבנת הון שיאפשרו לראשונה צירוף לקוחות לחברות ניהול תיקים ללא התייצבות פיזית כפי שהיה נהוג עד כה.

המהלך נחשף לראשונה בכלכליסט. מדובר בהסרת חסם משמעותי שאמור להקל מאד על גיוס לקוחות לנהל השקעות דרך מנהל תיקים שחלקם עד כה נרתעו מהצורך להגיע פיזית לפתיחת החשבון וכעת יוכלו לפתוח חשבון באופן מקוון.

הסיבה שעד כה נדרשה נוכחות פיסית היא חשש מהלבנת הון אלא שלטענת הרשות דווקא ניהול תיקים הוא מוצר מאד מפוקח ממילא שכן מנהל התיק מקבל הרשאה לפעול בחשבון הלקוח בבנק ללא הוצאת הכספים פיזית ויש למעשה עוד גורם מבקר.

פרופ' שמואל האוזר צילום: אוראל כהן

זאת בניגוד למוצרים אחרים שם הלקוח נדרש להוציא את הכסף מהבנק כמו פוליסות חיסכון שם הכסף עובר לחברת הביטוח. מדובר בנדבך נוסף למהלך נוסף של הרשות - המערכת הסגורה שהחלה לפעול השנה ומאפשרת הצטרפות מקוונת לפתיחת חשבון מסחר עצמאי בניירות ערך בבית השקעות.

עבור מנהלי התיקים המתמודדים עם תחרות עזה מצד פוליסות החיסכון ותיקון 190 בגמל מדובר בבשורה חשובה. חברות ניהול התיקים נמצאות בימים אלה בסכנה קיומית לאור קידום מצד משרד האוצר של קופת הגמל להשקעה שעתידה לנגוס עוד יותר בנכסיהן.

האוזר נלחם במוצר זה במתכונתו בנוכחית. באחרונה פרסמה הרשות דוח על חברות ניהול התיקים החושף קיפאון בכניסת מצטרפים פרטיים חדשים למוצר.